Durante tu primer año en Canadá puede que no tengas que preocuparte por declarar impuestos de inmediato, pero antes de que pasen esos 12 meses tendrás que preparar tu primera declaración como newcomer.
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Aquí encontrarás un resumen simple del sistema tributario canadiense, los beneficios que puedes recibir y lo que ocurre si no declaras a tiempo.
¿Quién es responsable de pagar mis impuestos como recién llegado?
En pocas palabras: tú.
La Canada Revenue Agency (CRA) es la entidad que recauda impuestos y entrega beneficios. El año fiscal en Canadá va del 1 de enero al 30 de diciembre, y la declaración debe presentarse a más tardar el 30 de abril del año siguiente.
Los impuestos financian servicios esenciales como aeropuertos, emergencias, salud, carreteras y programas sociales. Como residente de Canadá, eres responsable de:
- Declarar tus impuestos a tiempo.
- Determinar tu estatus de residencia fiscal.
- Entregar información completa y correcta.
- Reportar todas tus fuentes de ingreso y pagar lo que corresponda.
- Informar a la CRA sobre cualquier cambio en tu situación, como estado civil o dirección.
¿Todo el mundo tiene que declarar impuestos?
Sí, si tienes lazos de residencia con Canadá.
Estos lazos incluyen:
- Tener o alquilar una vivienda en Canadá.
- Vivir allí con tu pareja, hijos u otros dependientes.
- Pagar servicios asociados a tu hogar.
También debes declarar si tienes un empleo, una cuenta bancaria canadiense, un carro o licencia de conducción, seguro de salud o vínculos sociales en el país.
Antes de declarar impuestos necesitas un Social Insurance Number (SIN), que puedes obtener en una oficina de Service Canada. El SIN es fundamental para trabajar, abrir cuentas bancarias y acceder a beneficios del gobierno. Recuerda mantenerlo confidencial.
En Finanzo te guiamos para que tengas una planificación financiera sólida, incluyendo cómo optimizar tus impuestos.
¿A qué beneficios tengo derecho si declaro mis impuestos?
Como recién llegado, declarar tus impuestos te da acceso a tres beneficios principales:
1. Canada Child Benefit (CCB)
2. Crédito GST
3. Crédito HST
Canada Child Benefit (CCB)
Es un pago mensual libre de impuestos para ayudar con los costos de crianza.
- Hasta $7,787 al año por cada hijo de 6 años o menos.
- Hasta $6,750 al año por cada hijo entre 6 y 17 años.
Créditos GST y HST
Son pagos libres de impuestos para personas y familias con ingresos bajos.
- Una persona soltera puede recibir hasta $519 al año.
- Una familia puede recibir hasta $1,038 al año.
Disability Tax Credit (DTC)
Si tú o un familiar tienen una discapacidad, este crédito puede reducir los impuestos que debes pagar.
Child Disability Benefit
Hasta $3,322 por año por cada hijo con discapacidad menor de 18 años.
(Todos los valores mencionados están actualizados a marzo de 2025 y pueden cambiar).
¿Cómo calculo mis beneficios?
Fácil: usa el Benefits Finder de la CRA.
Puedes ver cuánto dinero podrías recibir este año y activar recordatorios de pagos.
Asegúrate de que tu información esté siempre actualizada:
- Dirección
- Estado civil
- Número de hijos
- Estatus de residencia
- Información bancaria para depósitos directos
Puedes actualizar tus datos por tu cuenta en tu CRA My Account, por correo o por teléfono.
¿Qué pasa si no declaro mis impuestos?
No hacerlo durante varios años puede traer consecuencias legales, financieras y personales, según Credit Canada.??????
Implicaciones legales
- Multas
- Intereses
- Congelación de cuentas
- Retención de salario
- Embargos
Implicaciones financieras
La multa por presentar tarde inicia en un 5% de lo que debes, más 1% adicional por cada mes de retraso hasta por 12 meses.
Implicaciones personales
Pierdes beneficios del gobierno hasta que declares.
Si no declaraste a tiempo, el gobierno incentiva a que reveles tu situación de forma voluntaria para ayudarte a buscar una solución.
También puedes acudir a consultores tributarios o agencias para newcomers que ofrecen servicios gratuitos.
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